お金・資産運用

20代サラリーマンの『本気の資産運用』 目指せ!経済的自由「FIRE」までの道筋 その⑥ (2021年7月)

本気の資産運用_アイキャッチ

 この記事で分かること 
  • 20代サラリーマンの総資産額
  • 預金・株・FX等の総資産のポートフォリオ
  • 具体的な保有銘柄

どうも、りりまんです!!

本格的な夏に突入した7月ですが、みなさんいかがお過ごしでしょうか。

個人的には秋が一番好きな季節ですので、早く夏は終わって欲しいと思う今日この頃です。

そんな誰も興味ない話はさておき、今月も順調に資産が増やすことができました。

7月は嫁さまのボーナスがあったのが大きかったですが、金融資産の値動きはいまいちで最も資産が多かった時から減ってる状態です。

りりまん

まぁこれは致し方なしか、、、
投資ってこうゆうもんだしな!

嫁さま

ボーナスもあって少し買い物もしたしね!

では、次項より総資産および保有銘柄について公開していきます。

どうぞ!!

総資産額・ポートフォリオ(2021年7月末)

総資産はこちらです!!

2021年7月
2021年6月
2021年5月
2021年4月

そして、先月比がこちらです!

今月も順調に資産を増やすことができました。

一時的に『資産1400万円』を突破することができていたんですが、株式の変動により少し下がってしまいました。

来月には達成したいところです。

また、7月より「FX」と「先物OP」を新たに始めております。

詳しい内容は後述しますが、どちらも自動売買です。

「FX」の詳細はこちら
「先物OP」の詳細はこちら

りりまん

自動売買とはなんとも怪しげなワードが飛び出してきましたが、安心してください詐欺案件ではございません(笑)

ただ、どちらもインデックス投資などに比べるとリスクを取りに行っているので、誰にでもおすすめできる内容ではありません。

興味のある方のみ、検討されると良いと思います。

では、次項以降で具体的な保有銘柄について紹介していきます。

ちなみに本ブログでは各月での家計簿も公開しておりますので、資産状況と合わせて閲覧いただくとリアリティがあって面白いかも知れません。

以下にリンクを記載していますので、良ければ見てみてください。(7月分は8月中頃に公開予定です。)

保有銘柄・口座

具体的な「開設済みの口座」と「保有銘柄」を公開していきます!!

開設済み口座

開設済み口座は以下の12口座です。

  1. 楽天銀行
  2. 住信SBIネット銀行
  3. ペイペイ銀行(New)
  4. coin check
  5. 野村証券
  6. 楽天証券
  7. SBI証券
  8. ウィルスナビ
  9. Crowd Bank
  10. SBIネオモバイル証券
  11. インヴァスト証券(New)
  12. マネースクエア(New)

先に説明した「FX」「先物OP」のために証券口座を新規で開設しました。(ペイペイ銀行はついでに開設しただけ)

どれもネットで簡単にできたので、そこまで時間はかからなかったです。

また、口座開設時にはポイ活として『ハピタス』経由したのでポイントも獲得することができています。

ハピタスについて詳しく知りたい方は以下のリンクを参照ください。

ハピタスとは_アイキャッチ
【ポイ活】ハピタスとは「3つのデメリット」と「7つのメリット」を徹底解説!!  この記事がおすすめな人  ハピタスがどうゆうものか知りたい人お得にポイントを貯めたい人ハピタスの注意点やメリット・デメリット...

ただ、口座が増えると困るのが各口座の管理です。

その点は『家計簿アプリのマネーフォワードME』でほとんど解決します。

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本記事もマネーフォワードMEの管理画面を活用しながら、作成しております。

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株式・ETF

株式・ETFの保有銘柄は以下の通りです。

※黒で塗りつぶしている部分は自社株(持株)なので伏せさせてもらってます。

今月買い増した銘柄はありません。

持株会として自社株は少しずつ買っていますが、他は変更なしというところです。

最高816万円程度あったのですが、自社株の株価が芳しくなく、右肩下がりでした。

8月は期待したいですね。

りりまん

自社株に左右され過ぎているので、早く売却したいよ、、、
8月から少しずつ売っていこ。

また、保有銘柄が多すぎるため上記では掲載を省略していますが『リベ大両学長から学んだ高配当株』の運用もしています。

以下の表にまとめましたので、ご覧ください。

まだ各セクター毎や企業毎の割合は考慮しておらず、良いと思った銘柄をとりあえず1株購入しております。

今後、買い時がくればバランス調整をしたいと考えます。

おすすめの高配当株については以下の2記事を参考にしていただけると幸いです。

リベ大 両学長から学ぶ高配当株の買い方_アイキャッチ
リベ大 両学長から学ぶ『高配当株』の買い方!! おすすめ銘柄 41選!!高配当株に挑戦したいけど、どの銘柄を購入してよいか悩んでいる方必見です! 本記事では、リベ大「両学長」より学んだ知識を最大限に活かし購入した具体的な銘柄を公開しています。...
2021年7月から始める高配当株投資_アイキャッチ
リベ大 両学長から学ぶ『2021年7月から始める高配当株投資』|夏のボーナスはこれで決まり!? こんな人におすすめの記事 今月(7月)から高配当株投資を始めたい人高配当株の具体的な銘柄が知りたい人銘柄の選定に時間をかけ...

投資信託

投資信託の保有銘柄は以下の通りです。

こちらも大きな変化は無しです。

新たに購入したのは、以下の2銘柄のみです。

  1. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  2. eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)

楽天証券のつみたてNISAで購入しており、夫婦で積み立てしているので年に80万円(40万円/年×2人)増える計算です。

また、楽天証券では毎月5万円までの投資にはポイント(1%)が付くので、上限いっぱいを投資しています。

要するに、夫婦で毎月10万円を積み立てている状態です。

嫁さま

長い目で見て、ちょっとずつ増えていくといいね!

りりまん

ちょっとずつね!
投資信託はほったらかしでいいだろうな

FX

FXの詳細は以下の通りです。

FXについてですが1つ1つの為替を監視し、売り買いをしているわけではなく『トラリピ』というツールを活用して自動売買をしています。

トラリピについては以下の動画を見てみてください。

自動売買の良いところは、設定さえしてしまえばあとは自動で売買をしてくれるので、時間をかけなくて良いというところです。

また、設定内容もうまくいっている人のを真似することで同じ成果を上げることができます。

筆者はFXに関する知識が乏しかったため、トラリピ運営で有名な『鈴』さんを参考にさせてもらいトラリピの設定を実施しました。

以下のリンクから移動できるので、興味のある方は見てみてください。

>>トラリピについて(ロードマップ)

誰でも利益を上げることはできますが、もちろんリスクも存在します。

投資ですので、元本保証がされているわけでもなければ、リスクの取り方を間違えれば大きな損失を出すことにも繋がります。

やってみたい方は十分に勉強し納得した上で挑戦してみてください。

筆者の場合、始めに『61万円』を入金し、コツコツ売買をしている段階です。

上記の表では分かりませんが、今のところ「実現損益が2400円」で「含み損が5000円」程度となっています(トラリピの特性上、始めは含み損が増える傾向にある)。

これからの動きに期待したいです。

りりまん

もう少し実績が積み重なってきたら、どんな感じで増えてきているのかグラフ等を活用して説明します!!

先物OP

先物OPの詳細は以下の通りです。

先物OPと記載していますが、実際の内容は『トライオートETF』というものです。

こちらも先ほどの「トラリピ」と同様の自動売買となっています。

「トラリピ」が為替を対象に取引しているのに対して、「トライオートETF」は特定のETFを対象にして取引しています。

『トライオートETF』も自動売買ですので、色々設定をする必要があり、こちらも先ほど紹介した『鈴』さんを参考にさせてもらって設定しております。

詳細は以下のリンクを参照ください。

>>トライオートETFについて(ロードマップ)

言うまでもありませんが、もちろんリスクもあります。

実際挑戦する際は勉強を必ずしてください。

筆者は『100万円』を入金し、 今のところ「実現損益が6500円」で「含み損が500円」程度となっています。

金額は小さいですが、今後の値動きに期待したいところです。

りりまん

『トライオートETF』も別途収益をグラフ等でまとめた記事を作成するのでしばしお待ちを!

その他の資産

その他の資産はソーシャルレンディングで、筆者の場合『Crowd Bank』です。

毎月の分配金が約50万の投資に対して、毎月1500円程度です。

あまり大きな変動はないので、気長に見守り続けるしかないですね。

為替の影響も受けているので、資産は日々変動しております。

【ソーシャルレンディングとは】

お金の融資と思ってもらえば良いと思います。

お金を借りたい人(企業)にお金を貸しても良い人(個人)が融資して、その金額に応じて配当を貰います。

ただ個人が数千・数万円を貸すと言っても、個々に対応はできない(手間)ので、間を取り持つ会社(僕の場合は『Crowd Bank』)が個人からお金を集めて企業に貸す形になります。

FIREまでの道筋

『FIRE』達成までの道筋を立てて、毎月の目標額に対しての実績を紹介してますので、参考にしてみてください。

FIREについては「FIREとは セミリタイヤするまでにはいくら貯めればいい?」で解説していますので見てみてください。

それぞれの具体的な数値は次項で説明します

目標

今月より目標を再設定しました。

筆者の目標を下記に示します!

 目標
設定時
FIRE
達成目標
FIRE
まで残り
日時2021年2月2039年12月18年
10カ月
総資産1200万円1億円8800万円

2021年2月からしっかり計画だてて資産運用を実施し、2039年12月には1億円貯める目標を設定しました。

「1億円」という額の理由は、それだけ貯めると「年間400万円程度」の不老取得が得れるからです。(4%ルールに基づくとです)

そうなれば、働くという行為から解放され、経済的自由の達成となります。

つまり

『人生の選択肢を増やして自由に生きていこう』

が、最終目標です!!

計算した結果、上記の内容を達成するには以下の実績が必要になります。

年利4%(税引き後)
毎月の積立額22万5000円

少し難しいかも知れませんが、とりあえずの目標ということで当面これで頑張ってみます。

では、目標に対する実績を次項で公開します!!

実績


まずはこちらの「グラフ」と「表」をご覧ください。

FIREまでの目標(グラフ)
FIREまでの目標(表)

まずは積立額です。

「目標:22万5000円」に対して「実績:19万2000円」が足りていませんが、金融資産を購入できるだけの余力はあります。

相場的に今はキャッシュを厚くしておく時期と思って温存しています。

そのため、NISAや持株などの定期的な購入のみを実施しました。(内訳は持株9.2万、投資投資信託10万円となってます)

続いて総資産についてです。

今回は嫁さまのボーナスもあったこともあり、目標額よりさらに増やすことができております。

資産も1400万円台もすぐそこなので8月には達成したいところです。

資産運用が順調にいっているので、FIREまであとどれぐらいなのか整理しておきます。

 目標設定時現時点
日時2021年2月2021年7月
総資産1200万円1389万円
FIRE達成
までの日数
18年
10カ月
18年2か月
(目標より2ヶ月短縮)
FIRE達成日2039年12月2039年10月
総資産
1億まで
8800万円8610万円

目標よりも2カ月前倒ししている結果となりました。

今後も順調にいってほしいもんです!

りりまん

ちょっとずつ目標達成日が短縮できてる!!

嫁さま

さぁもっともっと短縮させよう!

総括

7月も順調に資産を増やすことができました。

毎月、自分の資産を把握することで、より効率的な資産運用ができていると感じます。

あとは稼ぐ力も伸ばして、本業以外の収入も増やしていきたいもんです。

来月もこの調子で頑張っていきたいです!

これからも本ブログでは「お金の知識や、資産運用に関する情報」を発信していきますので、参考にしていただければ幸いです。

では、また!!

次月の資産はこちら↓

本気の資産運用 その7_アイキャッチ
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